Investir dans les NPL.
1563 source, structure, valorise et assure le suivi de portefeuilles de NPL (Non Performing Loans). Nous intervenons sur tout le cycle d’un investissement : sourcing, analyse, valorisation et pilotage des encaissements.
Comprendre les NPL pour mieux les activer.
Qu’est-ce qu’un NPL ?
Un NPL (Non Performing Loan) est une créance en défaut de remboursement. Généralement cédée par des institutions financières, elle peut devenir une opportunité d'investissement lorsqu’elle est valorisée, encadrée et pilotée avec méthode.
Bénéfices
pour votre entreprise
Une méthode claire.
Un parcours maîtrisé.
1. Accès aux portefeuilles
Accès privilégié à des créances cédées par les banques et institutions.
2. Due diligence
Analyse détaillée pour évaluer les probabilités de recouvrement et estimer le montant recouvrable.
3. Structuration de l'opération
Choix du cadre opérationnel, définition des leviers de valorisation.
4. Déploiement de la stratégie
Déploiement de la stratégie amiable ou judiciaire, relances, négociation.
5. Sortie & rendement
Liquidation : cession des actifs amiable ou judiciaire et répartition des flux
Cas concret
Exemple pour un investissement de 5 M€ avec 1563
TRI cible : 15 à 18% annuel
NPL en K EUR | Année 1 | Année 2 | Année 3* | Année 4 | Année 5 |
|---|---|---|---|---|---|
Valeur créances (k€) | 12 500 | ||||
Créances (nb) | 10 | ||||
Rachat créances à 40% | 5 000 | ||||
Cessions créances (%) | 20% | 25% | 40% | 10% | 5% |
Cessions créances (nb) | 2 | 2,5 | 4 | 1 | 0,5 |
Cessions créances (k€) | 1 750 | 2 187 | 3 500 | 875 | 437 |
Cessions accumulées | 1 750 | 3 937 | 7 437 | 8 312 | 8 750 |
Frais** | (370) | (208) | (275) | (224) | (163) |
TRI investisseur (%) | (72)% | (21)% | 13% | 17% | 18% |
Remboursements (k€) | 1 380 | 1 979 | 3 216 | 643 | 266 |
Remboursements cumulés | 1 380 | 3 359 | 6 575* | 7 218 | 7 484 |
*Investissement initial remboursé en Année 3
**Somme des frais : origination, servicing, frais juridiques et frais de vente, carried interest (25% retenus au-delà de 8% de TRI investisseur)
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